Attività commerciale

Strumenti di debito innovativi e tipi di legame

Il settore dei servizi finanziari è degno di nota per il cambiamento incessante. Il ritmo dell'innovazione finanziaria può essere inarrestabile, specialmente nello sviluppo di nuovi prodotti e nella gestione dei prodotti.

Nel frattempo, l'industria ha anche attirato critiche, soprattutto negli ultimi anni, per innovazioni i cui impatti completi erano poco compresi al momento del loro lancio, a volte con conseguenze inaspettate per molti anni lungo la strada. Questo è in particolare il caso di intere classi di nuovi titoli di debito, strumenti di debito e tipi di obbligazioni.

  • Catastrofe Obbligazioni

    Le obbligazioni catastrofiche sono una nuova specie di debito sovrano che agisce come titoli di debito fino al momento in cui un disastro naturale colpisce, quindi si trasformano essenzialmente in polizze assicurative per sinistri che, in effetti, pagano l'emittente.

  • Obbligo di debito collateralizzato

    Un Collateralized Debt Obligation, o CDO, è una specie di sicurezza del debito che è sostenuta da altri strumenti di debito. Obbligazioni costruite su obbligazioni, se vuoi.

  • Obbligo di prestito garantito

    Il Collateralized Loan Obligation, o CLO, è una variazione del concetto di Collateralized Debt Obligation, o CDO. Questa volta, tuttavia, le attività sottostanti non sono obbligazioni quotate in borsa.

  • Obbligo ipotecario collateralizzato

    Un Collateralized Mortgage Obligation, o CMO, è una forma di Collateralized Loan Obligation, o CLO, che è costruita su pool di mutui, spesso ipoteche domestiche.

  • Obbligazioni coperte

    Obbligazioni coperte sono state comuni in Europa per un periodo di tempo significativo, ma solo recentemente hanno iniziato a essere emesse negli Stati Uniti. Sebbene abbiano qualche somiglianza superficiale con un Collateralized Mortgage Obligation, o CMO, c'è una differenza cruciale che riduce drasticamente il rischio per il titolare. In effetti, i sostenitori di questo tipo di legame indicano come la sua struttura porti a un rischio inferiore ea una qualità superiore nel complesso.

  • Credit Default Swap

    Il Credit Default Swap, o CDS, non è uno strumento di debito di per sé. Piuttosto, è una varietà di assicurazione del portafoglio. Nella crisi finanziaria del 2008, i problemi legati alla determinazione dei prezzi e alla valutazione dei contratti di CDS, nonché alla capacità delle controparti di adempiere ai loro obblighi contrattuali, erano pieni e aggravati dalla crisi economica.

  • Legami del letto di morte

    I legami del letto di morte sono presenti in vari schemi di investimento che hanno attirato l'attenzione delle autorità di regolamentazione. Questi schemi sono utilizzati dagli speculatori che cercano di approfittare delle clausole dei patti obbligazionari che sono progettati per renderli più attraenti per gli investitori individuali a lungo termine.

  • Junk Bond Finance

    Junk Bond Finance, utilizzando il debito ad alto rendimento come sostituto del finanziamento azionario, è diventato un argomento scottante negli anni '80, per poi cadere in discredito, ma detiene ancora un posto significativo nel sistema finanziario.

  • Sicurezza garantita da ipoteca

    A Mortgage Backed Security, o MBS, è un titolo di debito garantito da ipoteche domestiche. Generalmente è sinonimo di Collateralized Mortgage Obligation, o CMO.

  • Condotta per investimenti ipotecari immobiliari

    Un Conduct di investimento ipotecario immobiliare, o REMIC, è ancora un altro sinonimo, in generale, di Collateralized Mortgage Obligation, o CMO e Mortgage Backed Security o MBS.

  • Sukuk

    Uno dei principali principi alla base della finanza islamica è evitare il pagamento o la raccolta di interessi. Per fare appello a investitori e risparmiatori musulmani rigorosi, è stata creata una varietà di strumenti finanziari che hanno lo stesso scopo delle obbligazioni e di altri titoli di debito, ma su cui gli interessi tecnicamente non vengono pagati. Sukuk è un termine che si riferisce a vari tipi di titoli quasi-debito che sono stati sviluppati per soddisfare le restrizioni della finanza islamica.

  • tranche

    Una varietà di titoli di debito sopra elencati sono suddivisi in quelli che sono chiamati diverse tranches. Questi strumenti di debito comprendono, ad esempio:

    • Obbligo di debito collateralizzato, o CDO
    • Collateralized Loan Obligation, o CLO
    • Obbligo ipotecario collateralizzato, o CMO
    • Mortgage Backed Security, o MBS
    • Condotta per investimenti ipotecari immobiliari, o REMIC

    Ogni tranche ha termini e condizioni diversi e un profilo di rischio / rendimento diverso dai suoi fratelli derivati ​​dallo stesso pool di attività sottostanti. Continua a leggere per maggiori dettagli.

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