Attività commerciale

Come riconoscere una truffa di assegni falsi

Ecco cosa devi sapere per evitare truffe di assegni falsi!

Internet può essere un posto pericoloso! Le truffe abbondano su siti Web, e-mail e social media. Chi lavora a casa, o spera di farlo, è spesso in preda ai truffatori del mondo. Sapere come riconoscere le truffe sul lavoro da casa è la chiave. Tuttavia, questi schemi sembrano sempre un po 'diversi, quindi è importante capire le truffe sottostanti (che possono o meno essere correlate al lavoro). Uno di questi esempi è il falso assegno truffa.

Come funzionano le truffe con il controllo falso

Fondamentalmente, la persona che esegue la truffa convince la vittima a incassare un assegno e quindi inviare, tramite bonifico bancario, una parte del denaro in un'altra posizione. (La porzione trattenuta dalla vittima è il pagamento di una commissione o premio).

Tuttavia, l'assegno (o l'ordine di pagamento) è un falso molto convincente e richiederà alla banca della vittima un po 'di tempo per scoprire che l'assegno non è valido. Le banche degli Stati Uniti sono tenute a rendere disponibili i fondi entro pochi giorni, ma possono essere necessarie settimane affinché venga scoperto un assegno fraudolento. Tuttavia, i bonifici avvengono quasi immediatamente. Quindi il denaro che ha lasciato l'account delle vittime è scomparso da tempo quando si scopre che l'assegno è falso!

Che assomiglia a una truffa di assegni falsi

La variazione di queste truffe è dovuta al fatto che alla vittima viene chiesto di incassare e quindi inviare fondi. Molti di questi sono legati al lavoro. Vedi 5 Truffe di lavoro Work-at-Home da evitare. Attenzione a questi:

Acquisti misteriosi: lo shopping del mistero può essere legittimo; infatti spesso lo è. Ma c'è una truffa in cui viene inviato un assegno per coprire il costo di acquisto e di restituzione delle merci, quindi si suppone che si debba rimborsare il denaro, mantenendo il taglio. Scopri di più sulle truffe di mystery shopping.

Lavori di elaborazione dei pagamenti - Questi lavori possono sembrare molto reali quando si applica. Stai elaborando pagamenti per persone di altri paesi. Potresti persino chiederti di aprire un account di controllo commerciale nella tua posizione, ma è nel tuo nome e sei agganciato quando viene sovrascritto.

Lotteria, lotterie e cadute di successione - Hai vinto! Arriva un assegno ma il truffatore chiede di inviare un importo per tasse e commissioni. Sembra ragionevole ma l'assegno era falso.

Pagamento in eccesso di aste / acquisti - Non accettare mai pagamenti superiori al prezzo concordato. Questo è un modo molto comune di frodare. Quando si rimborsa il pagamento in eccesso ma si mantiene l'importo concordato, in seguito si scopre che l'assegno è rimbalzato.

Schemi di noleggio : un nuovo coinquilino o affittuario si offre di inviarti l'affitto e poi alcuni se inoltrare un pagamento ai migranti oa qualcun altro. Indovina chi è rimasto senza compagno di stanza e un account in soprannumero?

Reshipping jobs - Questo implica la ricezione di merci da spedire altrove. Potresti anche ricevere pagamenti da cablare e questo è il modo in cui potrebbe essere una frode di incassare assegni. Tuttavia, potrebbe anche trattarsi di riciclaggio di denaro o di merce rubata.

Riciclaggio di denaro e truffe per incassare

Oltre a perdere i vostri soldi in questi tipi di schemi di assegni, è possibile che la vittima possa andare in prigione. Nel rimandare truffe o truffe di elaborazione dei pagamenti, potresti effettivamente ricevere il denaro concordato, ma solo perché stai partecipando al riciclaggio di denaro e / o alla vendita di beni rubati. Nel riciclaggio di denaro, il pagamento potrebbe essere trasferito sul conto della vittima tramite bonifico o bonifico online.

Come proteggersi dalla frode del controllo

È semplice. Non incassare assegni per persone che non conosci. Non collegare denaro a persone che non conosci. Non ci sono motivi legittimi per questo.


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