Attività commerciale

Il database FINRA BrokerCheck

Database di broker online

BrokerCheck è un servizio di FINRA che consente agli investitori di controllare il background dei broker (molti, ma non tutti, di cui oggi sono chiamati consulenti finanziari) e le società di brokeraggio. Contiene anche informazioni su broker precedentemente registrati; molte di queste persone potrebbero ancora lavorare nei titoli o nei campi di investimento, e quindi le informazioni su di loro potrebbero essere utili agli investitori. Il servizio è gratuito e le ricerche di dati possono essere condotte attraverso un sito web.

Rapporti sui broker

Per i broker che sono stati registrati con FINRA negli ultimi 10 anni, compresi i broker che non sono attualmente attivi, un rapporto BrokerCheck contiene:

  • Dati di riepilogo sul broker e le sue credenziali
  • È passato un elenco delle sue attuali registrazioni, licenze e esami del settore
  • Registrazione e storia del lavoro: tutte le società di titoli quotate FINRA dove è stato registrato e anche, negli ultimi 10 anni, tutti gli altri lavori (sia interni che esterni all'industria dei titoli), servizio militare, disoccupazione e a tempo pieno formazione scolastica
  • Informativa sulle controversie dei clienti, gli eventi disciplinari e le questioni finanziarie sul record del broker, indipendentemente dal fatto che il broker sia stato effettivamente trovato in errore
  • I commenti inviati più recentemente dall'intermediario, se presenti

Essere consapevoli del fatto che non tutte le azioni e le accuse sul record di un broker in realtà indicano un errore.

Se il broker ha cessato di essere registrato con FINRA più di 10 anni fa, l'unica differenza nel tipico rapporto BrokerCheck riguarda la sezione relativa alle disclosures. Comprende alcune azioni penali, regolatorie, giudiziarie civili o di reclamo del cliente nei confronti del broker. Gli eventi sono inclusi nel rapporto se il broker era:

  • Sottoposto ad un'azione regolatoria definitiva
  • Condannato (o dichiarato colpevole o senza concorso a) determinati crimini
  • Posto sotto un'ingiunzione civile che coinvolge attività connesse all'investimento
  • Trovato da un tribunale civile per essere in violazione delle leggi o dei regolamenti relativi agli investimenti
  • Denominato come convenuto o imputato in un'azione arbitrale o in una causa civile in cui si sostiene che ha violato le pratiche di vendita e che ha prodotto un premio o un giudizio civile contro di lui o lei

FINRA elenca ogni evento come riportato dai regolatori dei titoli, dal broker individuale e da tutte le aziende coinvolte.

Rapporti sulle società di intermediazione

Il tipico rapporto BrokerCheck su una società di brokeraggio è composto da:

  • Una panoramica dell'azienda e del suo background
  • Quando e dove è stata fondata la ditta
  • Le persone e le organizzazioni con azioni di controllo o influenza sulle attività dell'impresa
  • Una storia di fusioni, acquisizioni o modifiche al nome
  • Le licenze e le registrazioni attive dell'impresa, i tipi di attività commerciali condotte e altri dettagli relativi alle sue attività
  • Informazioni su eventuali arbitrati, eventi disciplinari e questioni finanziarie nel registro dell'azienda

Si noti che le azioni in sospeso o non risolte possono essere incluse e la presenza di tali azioni non è necessariamente indicativa di un errore.

Fonti di informazione

Le informazioni in BrokerCheck provengono dal Central Registration Depository (CRD), che compila la registrazione e le licenze presentate da società di intermediazione e broker. Le autorità di regolamentazione forniscono anche informazioni a CRD su alcune azioni disciplinari che coinvolgono broker e società di intermediazione.

Valuta delle informazioni

I broker registrati e le società di intermediazione di solito devono inviare aggiornamenti a CRD entro 30 giorni dopo aver appreso di un evento. BrokerCheck riflette immediatamente i dati CRD nuovi o modificati. Le informazioni normalmente non vengono aggiornate per le aziende che non sono più registrate presso FINRA, o per gli intermediari che non sono più registrati con FINRA.

Cosa BrokerCheck non include

Gli esempi sono:

  • Sentenze e privilegi originariamente dichiarati come pendenti che in seguito furono soddisfatti
  • La procedura fallimentare è stata presentata più di 10 anni fa.
  • Numeri di previdenza sociale
  • Informazioni sulla storia residenziale
  • Informazioni sulla descrizione fisica

In generale, BrokerCheck non include dati che non sono mai confluiti in CRD, né include informazioni che una volta l'hanno fatto, ma non lo sono più. FINRA cerca di proteggere le informazioni riservate dei clienti, di escludere il linguaggio offensivo o diffamatorio e di sopprimere le informazioni che sollevano un significativo furto d'identità o problemi di privacy.

Nuove proposte di divulgazione

Nel 2012, FINRA ha preso in considerazione l'aumento delle comunicazioni in BrokerCheck, come ad esempio:

  • Motivi e commenti relativi alla risoluzione del broker
  • Sfondo educativo
  • Altre designazioni professionali, come CFA o CFP
  • Maggiori dettagli sui reclami degli investitori nei confronti dei broker

Nel frattempo, le richieste dei sostenitori degli investitori di includere i punteggi ottenuti negli esami, come la serie 7, sono contrari alla FINRA e sono molto impopolari tra i broker. Gli esperti citati in The Wall Street Journal ("Mantenimento del punteggio: gli investitori promuovono una maggiore visibilità del broker, compresi i voti sugli esami", 29 maggio 2012) mettono in discussione l'utilità di riportare i punteggi dei test, poiché mostrano che non sono correlati con le performance degli investimenti futuri o qualità del servizio, i principali driver della soddisfazione del cliente.

Raccomandato
Ti interessa una carriera come programmatore di computer? Ecco lo scoop su ciò di cui hai bisogno per iniziare, compresi i requisiti di istruzione ed esperienza, dove trovare annunci di lavoro e suggerimenti per partecipare ad un colloquio. Requisiti di istruzione e formazione per i programmatori La maggior parte dei programmatori di computer ha una laurea con un maggiore o una concentrazione di corsi in informatica o tecnologia dell'informazione.
Che cos'è un'agenzia pubblicitaria e che cosa fa? Può sembrare una domanda semplice, con una risposta altrettanto semplice, ma la moderna agenzia pubblicitaria è più complessa di quanto possa sembrare. Tuttavia, prima di immergerci nella carne e nelle patate dell'argomento, esaminiamo innanzitutto la definizione generalmente accettata di un'agenzia pubblicitaria. De
Lavora dietro le quinte con designer e produttori Cos'è un modello di vestibilità? Wikipedia fornisce una delle definizioni più complete: "Un modello adatto (a volte in forma) è una persona che viene utilizzata da uno stilista o produttore di abbigliamento per verificare la vestibilità, il drappeggio e l'aspetto visivo di un disegno su un essere umano reale, agendo efficacemente come un manichino vivo. Una
La maggior parte degli avvocati in studi privati ​​sono impiegati da piccoli studi legali, definiti come quelli con meno di 20 avvocati. La maggioranza lavora in aziende anche più piccole: quasi la metà di tutti gli avvocati in studi privati ​​sono solo professionisti. Un altro 20 percento è impiegato da aziende di 10 avvocati o meno, secondo il rapporto Demographics dell'avvocato 2016 dell'American Bar Association. L'occ
Stai cercando lavoro e sei stressato durante le interviste? Non sei solo. Le interviste di lavoro possono essere difficili, anche se ne hai fatte molte. L'elevato livello di ansia nei colloqui può rendere la vita difficile e persino sabotare le tue possibilità di trovare un lavoro. Un po 'di ansia nei confronti delle interviste è normale e può affinare la tua attenzione come candidato. D&
Sapevi che diversi argomenti sono fuori dal tavolo nelle interviste? La ragione è di proteggere i candidati dalla discriminazione. Il Pregnancy Discrimination Act, l'Americans with Disabilities Act e il Civil Rights Act del 1964, tra gli altri, impediscono ai datori di lavoro di chiedere ai candidati di lavoro: età gara colore Genere origine nazionale luogo di nascita stato civile / parentale / familiare religione disabilità Le domande dell'intervista sui criteri sopra indicati sono illegali. P